Обман брокером на финансовом рынке – какие есть способы возврата денег + что можно сделать при необходимости

Каждый человек стремится найти подходящий заработок. В сети интернет множество рекламных кампаний про бинарные опционы. Важно понимать, что в связи с развитием цифровых технологий появилось много мошенников, которые обманывают через открытые онлайн-сервисы. Таковым может являться и выбранный брокер. Контролировать работу таких контору достаточно сложно, тем более, что в законодательной базе отсутствуют статьи о дистанционном инвестировании.

В чем заключается обман брокера?

Мошенник просто открывает в сети интернет ресурс, который якобы предоставляет услуги на рынке бинарных опционов. Собирает средства с пользователей, желающих зарабатывать и пропадает. Привлечение к ответственности такой компании практически невозможно, так как заявление в суд или полицию не напишешь. Но в любом случае нужно действовать и возвращать вложенные средства.

Здесь важно распознать то, какой брокер осуществляет работу. Если это крупный поставщик услуг, то у него должна быть лицензия. Данный документ выдается регулятором. В случае, если открылся обман брокером, то такой поставщик услуг лишается своей лицензии. Важно понимать, что официально зарегистрированная компания редко идет на мошенничество, так как пройти процедуру лицензирования достаточно сложно и не каждая организация захочет ее лишиться.

Чтобы не попасться на уловки мошенников важно тщательно изучить сайт, на котором будут предоставляться услуга бинарных опционов. Желательно просмотреть отзывы посетителей, которые уже работали с данной компанией. Конечно, следует выяснить о наличии лицензии. Нужно понимать, что при наличии рекламных компаний с завлекающими заголовками и баснословными суммами заработка, фирма скорей всего занимается просто сбором средств.

Как вывести деньги с биржи?

Мошенники предлагают большие суммы заработки, которыми и привлекают своих клиентов. Поэтому важно знать информацию о том, как вывести деньги с биржи, если брокер отказывается выполнять данную операцию.

• Используем платежную систему

Данный способ подходит в случае пополнения депозита с использованием банковских карт Виза и Мастеркард. Если же пополнение осуществлялось через электронный кошелек, то этот вариант возврата не подойдет. Система Чарджбэк разработана специально для защиты клиентов от несанкционированного обмана и проведения странных операций. Жертве мошенника требуется направить свое заявление в банковскую организацию, где оно рассматривается. В случае положительного решения клиенту перечисляется его депозит обратно.

• Жалоба в ЦРОФР.

Данная претензия отправляется регулятору, который действует на территории Российской Федерации и является контролирующим органом работы финансового рынка. Используется в случае закрытых или обнулившихся счетов брокера, когда процедура Чарджбэк не может быть исполнена.

Рассмотрим подробнее каждый вариант.

Как вернуть деньги, если брокер обманул?

Самый распространенный вариант – это работа с платежной системой.

Важно знать, действовать нужно быстро, так как брокер может обнулить свой счет.

Клиенту нужно написать соответствующее заявление в банковскую организацию, которая обслуживает его карту. При положительном решении происходит автоматическое списание со счета мошенника в пользу заявителя. Возврат занимает около двух месяцев. Главное учитывать все нюансы при обращении в банк.

Существуют определенные условия, которые способствуют возврату денежных средств:

1. На счету поставщика обязательно должны находиться деньги;
2. Требуется наличие действующего счета мошенника;
3. Правильное указание причины требования по возврату.

Заявитель обязательно должен указать причину обратного перевода. Если написать об обмане или мошенничестве, тогда клиента отправят писать заявление. Тогда процесс возврата затянется на неопределенный срок, а также потребуется консультация и помощь юриста или адвоката. Рекомендуется указать в качестве причины неполучение обещанных услуг в установленный период времени.

Также потребуется сбор доказательств, которые обосновывают требования. В случае обмана в электронном сервисе в качестве такого рода документов используются скриншоты сделанные с определенных страниц.

Важно знать, при начале торговли на любом сайте, предоставляющем услуги по бинарном опционам, желательно делать скрины своих действий. В случае обмана – это поможет сократить время, которое потребуется на возврат денежных средств.

Рассмотрим подробнее скриншоты, которые понадобятся в качестве доказательства:

1. Переписка со службой поддержки по вопросу вывода денег;
2. Письма электронного формата от брокера;
3. Личный кабинет человека, который стал жертвой мошенника. Требуется запечатлеть сумму денег, имеющихся на счету клиента;
4. Процесс регистрации и все письма от поставщика услуг;
5. Снимок личного кабинета, подтверждающий пополнение депозита;
6. Скриншоты процесса работы на сайте со сделками;
7. Страница, где осуществляется вывод денег;
8. Подтверждение о получении уведомления, в котором брокер отказывает в совершении перевода;
9. Скрин с остатком денежных средств на момент возникновения спорной ситуации.

Желательно распечатать договор, который был заключен между оператором и клиентом, где указываются сроки предоставления услуги. Можно также банковской организации предоставить доступ к личному кабинету, но нежелательно.

Важно знать, чрезмерное давление на организацию, не выполняющую свои обязательства чревато последствиями. Компания может ограничить доступ к счету трейдера и удалить его. Тем самым будут стерты все доказательства обмана, а также история сделок.

У трейдера есть определенное количество времени, в течение которого он может открыть спор – от 120 до 180 дней.

Следует также учитывать время, отведенное на процесс торговли, зачисления денежных средств для пополнения депозита, составления претензии и ее отправки в администрацию, контролирующую работу платежной системы, а также сбор доказательной базы. Поэтому рекомендуется действовать быстро, а скрины собирать заранее.

Также интересно о брокера будет прочитать: Обманул брокер се РоСкТрейдинг (The RockTrading) в Москве? Что можно сделать в случае не вывода денег + отзывы о компании

Как вернуть деньги, если брокер обманул?

Если условия Чарджбэк учтены, то можно составлять претензию и подготавливать документации. Для этого потребуется консультация и помощь юриста или адвоката, так как нужно будет хорошо разбираться в законодательстве Российской Федерации и тщательно подготавливать документы. Потребуется в обязательном порядке тщательное изучение договора, регламента, как платежной системы, так и поставщика услуг.

Юрист поможет определить все факты расхождения с договором и указать на действия, которые являются нарушением соглашения.

Если в документе указан пункт о добровольном пожертвовании в качестве пополнения депозитов клиентами, тогда брокер снимает с себя ответственность за вывод денег. Важно понимать, что это незаконный шаг поставщика услуг.

Потребуется внимательно изучить процесс обращения в банковскую организацию за решением данного вопроса. При невыполнении пунктов договора, претензия возвращается клиенту обратно с предоставленным пакетом документов. На это уходит большое количество времени, так что после внесения указанных поправок услуга по возврату денег может быть уже недоступна.

Банковская организация может выявить необоснованность отправленной претензии, тогда клиент должен будет заплатить штраф в размере 25 долларов. Чаще всего положительное решение получают претензии, где сумма спора составляет от 500 долларов. Чтобы избежать проигрыша и тем более наложения штрафа, лучше подобрать специалиста, который правильно составит заявление, поможет собрать документы и выиграть дело.

Что делать, если брокер обманул и пропал?

Этот вопрос решается через другую инстанцию, так как возврат денег уже будет невозможен посредством банковской организации. Так, что делать, если брокер обманул и пропал? Требуется обратиться к регулятору финансовых отношений Российской Федерации. Нужно написать жалобу по определенному формату, после обращения к брокеру с данным вопросом. Если поставщик не отвечает на претензию в течение семи рабочих дней, тогда действовать уже потребуется через регулятор.

Важно учесть, ЦРОФР устанавливает срок давности обращения, после возникновения спорной ситуации – это один месяц. Если прошло более данного временного промежутка, то жалоба рассматриваться не будет.

Присутствует ряд условий, с соблюдением которых работает данная организация:

1. Нельзя разглашать в сети интернет о подаче данной претензии на брокера;
2. Запрашиваемые документы должны быть предоставлены в течение двух недель.

Чтобы не столкнуться с отказом принятия жалобы, следует внимательно ознакомиться с регламентом регулятора.

Для подачи жалобы требуется посетить официальный сайт ЦРОФР и заполнить предоставленную анкету. Первый шаг заключается в указании личных данных и контактов, по которым специалист может обратиться к потребителю. Обязательно нужно вписать название компании, которая является поставщиком брокерских услуг и отказывает в выводе денежных средств.

Далее заполняется сама жалоба, где требуется предоставить номер счета компании, дату попытки вывода денег и обращения к работникам конторы за разрешением конфликтной ситуации.

Обязательно нужно предоставить дубликат письма, которое было направлено в компанию с требованием возврата денежных средств. Оно направляется заранее и копируется. При отсутствии ответа на данную претензию, в жалобе указываем: «Брокер игнорирует запрос» и указываем число, с которого начался спор. Далее требуется подробно описать суть проблемы с указанием фактов. После этого завершаем составление жалобы и отправляем ее на рассмотрение в Центр.

Перед отправкой жалобы, требуется предварительно подготовить доказательную базу. Так как после принятия ее в рассмотрения, центр потребует данные документы, которые требуется предоставить в течение 14 дней. В случае задержки, жалоба будет отклонена. Решение вопроса занимает от семи дней до одного месяца после того, как будут высланы документа.

Подбираем специалиста

Важно понимать, что самостоятельно справиться с решением данного вопроса вряд ли получится, так как требуется четкое представление о законах Российской Федерации, порядках оформления жалобных писем и сборе документации. Обращаться следует только к лицензированной компании, так как в противном случае можно попасть в сети мошенников.

Важно понимать, что распространенные коллекторские агентства в сети интернет также могут оказаться мошенническими.

Официальный представитель юридической компании даст подробную консультацию по процессу разрешения конфликтной ситуации. Также он поможет в сборе доказательной базы, оформлении жалобы. Если потребуется, выступит в качестве представителя в суде.

Как избежать обмана брокером?

Можно оградить себя от неприятной ситуации, но для этого потребуется провести тщательный анализ компании.

Нужно выполнить ряд манипуляций:

1. Просмотреть отзывы в сети интернет о данном поставщике услуг, при наличии негативных, лучше отказаться от сотрудничества;
2. Тщательно изучить информацию о регистрации адреса сайта. Также проверить ресурс на наличие мошеннических действий;
3. Обратить внимание на оформление сайта;
4. Не вкладывать большую сумму денежных средств;
5. Попытаться сделать первый вывод, перед пополнением депозита на значимую сумму.

Важно понимать, что заработок на бинарных опционах – это риск. Чтобы начать работать, требуется изучить большое количество информации, возможно, посетить специализированные курсы. Простые обещания на рекламных баннерах о быстром и простом заработке, как правило, являются только обещанием. Торговля на биржах – это труд и тщательный анализ экономического рынка.

Сложности на финансовом рынке

Рынок бинарных опционов – это серьезная аналитическая система, которая требует ежедневного труда и работы умом. Если же трейдер попал в сложную ситуацию с выводом денег, тогда требуется незамедлительно действовать. Важно помнить, что угрозы в сторону мошенника могут только ухудшить ситуацию.

При возникновении проблемы, следует посетить юриста и получить консультацию о правильных действиях в сторону брокера. Желательно, чтобы составление жалоб и претензий было согласовано с юридическим консультантом. Не следует бояться действовать. Важно помнить, что вкладывать деньги через интернет – это небезопасно и рискованно.

Также по обману брокерами, можно будет прочитать и ознакомиться: Обманул брокер фиТокен (PhiToken) в Москве? Что можно сделать в случае не вывода денег + отзывы о компании

Как мошенники предлагают вернуть ваши деньги от Форекс-брокеров?

Стремления клиентов вернуть честно заработанные средства от «черных» брокеров понятны и вполне обоснованы. Это действительно возможно. Сегодня многие могли видеть контекстную рекламу компаний, которые специализируются как раз на возврате депозитов. Вот только 90% из них являются мошенническими структурами. Их основная цель — нажиться на доверчивых пользователях.

Что такое Чарджбэк?

Чарджбэк — отмена банком операции по карте в некоторых, предусмотренных случаях: мошенничество, ошибка в автоматической обработке транзакции, спор покупателя с продавцом или при не авторизованном платеже. Эта возможность предоставляется клиентам платежных систем Visa и MasterCard.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!В силу определенных обстоятельств, с конца 2017 года получить чарджбэк владельцам карт платежной системы MasterCard не получится. Однако, как сообщают специалисты НЭС AllchargeBacks.ru, по MasterCard можно делать возвраты. Суть в том, что банки получили рекомендательные письма, согласно которым, по высокорисковым видам деятельности, среди которых азартные игры, спортивные ставки и брокерские услуги, денежные средства как бы возвращать нельзя. Что любопытно — в публичном доступе в самих правилах MasterCard об этом нет ни слова. И мы сейчас сотрудничаем с коллегией адвокатской из Ростова по поводу возможности подачи в суд на MasterCard за дискриминацию российских клиентов. Какие тут возможности для работы? Сам человек вряд ли сможет разобраться, как именно компания-получатель денег проходила регистрацию. Может быть такое (и нередко бывает), что деньги фактически зачисляются на счет компании, которая по документам вообще занимается производством керамических изделий, или предоставляет услуги в парке развлечений на Фиджи и т. д. Если деньги все-таки идут в компанию по всем-всем признакам брокерскую, то возврат действительно сделать очень сложно, почти невозможно, однако, все равно заявления «проскакивают». В Казахстане клиенту вернулось 22 тысячи долларов по прямым платежам брокеру с MasterCard. Если деньги шли через платежного оператора, например, OrangePay, деньги вернуть можно — работа ведется с оператором платежным отдельно. Недавно НЭС удалось вернуть клиенту 45 тысяч долларов Superbinary, карта MasterCard у клиентки вообще Альфа-банка (а с ним тоже почти невозможно работать).
Резюме такое — если речь о потере в десятки тысяч долларов — грех не побороться! Чем больше денег брокер принимает, тем больше разных способов зачисления средств он может использовать.

Процесс возврата денежных средств от брокера в большинстве случаев предполагает чарджбэк по причине мошенничества. Процедура кажется довольно простой, поскольку клиенту недобросовестной компании не придется подавать заявления в правоохранительные органы и ждать рассмотрения жалобы регулирующей структурой, выдавшей лицензию брокеру. Однако это не так. Важно понимать, что процедура «чарджбэк» строго регламентирована платежными системами. На официальных сайтах Visa и MasterCard пользователь может ознакомиться с перечнем оснований для запуска процесса и, самое главное, ознакомиться со сроками. Как правило, деньги возможно вернуть на карту не позднее 120 дней с момента осуществления транзакции. Хотя, сообщают специалисты НЭС AllchargeBacks.ru, «срок составляет 540 дней! Другие сроки называют банки в своих отказах, когда хотят просто „отфутболить“ клиента».

Распространенные способы мошенников по привлечению себе клиентов?

Как правило, при возникновении желания вернуть деньги от неблагонадежного брокера Форекс, пользователь вводит соответствующий запрос в поисковике. Первая страница выдачи просто усеяна одностраничными сайтами различных компаний, которые предлагают услуги по возврату капитала. Всех их объединяет одна особенность — на рекламных сайтах отсутствует практическая информация:

1. механизм работы;
2. тарифы;
3. сроки возврата и прочее.

Авторы подобных ресурсов ссылаются на то, что каждая ситуация требует индивидуального рассмотрения. Зато вместо этого потенциальному клиенту предлагается ознакомиться с представленными на сайте положительными отзывами от якобы реальных клиентов, а также убедиться в том, что эта компания поможет решить проблему. Как правило, на таких сайтах публикуется абстрактная информация о количестве успешных дел и сумме компенсированных клиентам средств. При чем создается впечатление, что количество нулей в этих суммах ограничивается лишь фантазией администрации.

Кроме того, на некоторых подобных сайтах можно встретить особые тесты, прохождение которых позволит определить вероятность возврата капитала. Требуется указать срок пополнения депозита и сумму, а также наименование компании, выбранный способ пополнения счета и причину, по которой оказалось невозможно вывести средства. Примечательно то, что разработчики этих тестов, видимо, руководствовались принципом «от перестановки слагаемых сумма не изменяется». Ради эксперимента стоит попробовать указывать разные и даже противоречивые данные, но результат будет один: вероятность вернуть деньги составляет 100%. Далее появляется форма обратной связи, в которой требуется указать номер мобильного телефона. Делать этого не следует, поскольку в противном случае «специалисты» компании будут звонить 1-2 раза в день и рассказывать о последствиях игнорирования факта мошенничества.

В чем заключается помощь мошенников?

Если пользователь соглашается принять помощь этих сомнительных организаций, то он оставляет личный контактный номер или сам обращается к представителю компании по указанному на сайте телефону. Сотрудник внимательно выслушает клиента и скажет примерно следующее: «мы неоднократно сталкиваемся с подобными ситуациями и хорошо понимаем, что именно нужно делать». Ответы всегда шаблонные. Можно попробовать обратиться с разных контактных номеров и рассказать разные истории сотрудничества с брокерами. Специалисты компании смогут «помочь» даже в том случае, если пользователь лишился вложенных средств по своей вине. На вопрос о стоимости услуг конкретный ответ возможно получить только после оглашения суммы, которую требуется вернуть.

«Это логично, кстати. Больше сумма — больше головной боли — и банку признаться тяжело, что большую сумму перевел в нарушение требований осмотрительности, и фактических получателей и способов депозита у клиента будет много. Каждая карта или кошелек клиента — это отдельное самостоятельное производство. У нас был клиент с потерей в 790 млн. руб. мы полгода впятером возились, когда понадобилось обращение в полицию, он дал заднюю — видно, не смог бы объяснить, откуда у него такие деньги. Работа наша пошла коту под хвост. С тех пор без предоплаты мы не работаем», отметили в НЭС AllchargeBacks.ru.

Теперь самое главное: мошенники всегда просят внести предоплату, а надежные компании в качестве вознаграждения берут определенный процент от суммы возврата. Размер процента зависит от суммы потери. Мошенники, кстати, озвучивают низкий процент и только-только по факту. Но в процессе работы начинается оплаты якобы за экспертизу, комиссии иностранных банков, налоги, разблокировки счета и многое другое, на что хватит фантазии.

Чтобы получить предоплату, мошенники могут предложить сразу оплатить часть стоимости от их услуг, либо попросить клиента предоставить документы для подробного рассмотрения конкретной ситуации и только после этого потребовать предоплату. С такими компаниями сотрудничать запрещено! Надежные организации в большинстве случаев работают за процент от суммы возврата.

Специалисты НЭС AllchargeBacks.ru говорят, что ситуация обстоит иначе. За помощью к специалистам обратился человек, который «без предоплаты» 1.2 млн рублей оплатил за возврат денег — это общая сумма «накладных расходов». Перед тем, как отправить куда-то деньги, нужно понять, куда вы платите. Пусть следит за тем, чтобы:

1. Компания, с которой заключается договор, находилась хотя бы в его стране официально и законно с образованием юридического лица (хотя бы в суд если что подать сможет). В РФ проверить регистрацию обязательно нужно на сайте nalog.ru в разделе «Риски для бизнеса: проверь себя и контрагента». Вводим ИНН ООО или ИП и получаем полную достоверную информацию. Желательно, конечно, пойти да посмотреть, что находится по адресу регистрации. Далее по указанному адресу даже через «Панораму» на Яндекс. Картах можно посмотреть, что за здание, хотя бы так оценить, есть ли место для офисных помещений, вывески, таблички.

2. Потом проверить сайт, чтобы определить возраст компании, важно узнать, сколько реально существует ее сайт. Сделать это просто. Один из вариантов:

1. Заходите на сайт http://sitespy.ru/vozrast-saita.
2. Вводите ссылку на сайт.
3. Вам выходит срок регистрации сайта.

3. Платить должен только и только на расчетный счет компании! Не на карту кого-то, не на кошелек, а на счет организации, с которой заключает договор! В договоре четко должно быть прописано, на какие корпоративные реквизиты оплата уходит. Это самое важное! Сервис получал жалобы от людей, которые как будто бы работали с Юникорн, а деньги переводили на карты или киви-кошельки. Естественно, дальше за правдой шли в компанию, но уже ничего вернуть нельзя И таких случаев полно.

Если все-таки предоплата было отправлена, то дальше ситуация может развиваться по одному из следующих сценариев:

1. Сотрудники компании начинают просто игнорировать клиента;
2. Представители организации могут направить запрос платежной системе на получение чарджбэка с предоставлением оснований и при получении отказа информируют об этом пользователя. Предоплата в этом случае не возвращается.
3. Компания не предпринимает никаких действий для помощи клиенту. Через 2-3 недели после заключения договора пользователь просто получит на электронную почту или на телефон уведомление о том, что вернуть средства не получилось.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!В договоре на оказание услуг обязательно должны фигурировать регистрационные данные компании. Перед заключением соглашения важно убедиться в их достоверности. Проверить факт регистрации юридического лица не сложно. Для этого следует воспользоваться профильными сайтами государственных услуг.

В соответствии с актуальными правовыми нормами РФ, каждый потребитель оставляет за собой право отказаться от предоплаты товаров и услуг. Это должно фигурировать в соответствующем договоре. Однако при отказе внести авансовый платеж, специалисты компании могут продолжить убеждать клиента в необходимости внесения средств. В большинстве случаев применяются следующие приемы:

• предоплата сделает заявку приоритетной;
• внесение средств позволит ускорить процесс возврата депозита;
• предоплата обеспечивает клиенту дополнительные гарантии возврата капитала.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!При сотрудничестве с честными организациями факт внесения предоплаты не влияет на эффективность работы специалистов и на качество предоставляемых услуг. Каждый клиент вправе отказаться от внесения аванса и при этом требовать соблюдения условий договора.

Интересно будет прочитать, статью о брокерских услугах: Обманул брокер хКоин (xCoin) в Москве? Что можно сделать в случае не вывода денег + отзывы о компании

Скрытые подвохи с возвратом денег

Мошеннические организации могут предложить клиенту помощь даже в том случае, если переведенные на торговый счет средства были утрачены в результате совершения торговых операций. Однако они не предупреждают о том, что в этом случае самого пользователя брокер сможет обвинить в мошенничестве и потребовать материальную компенсацию, не говоря уже об уголовной ответственности по статье 177 УК РФ. Все заявления или обращения будут составлены от имени клиента на правах предусмотренных договором доверительных отношений. При возбуждении уголовного дела правоохранительные органы будут игнорировать наличие компании, представители которой якобы вызвались помочь вернуть депозит.

Также встречаются и вовсе абсурдные ситуации: пользователь хочет заключить договор с компанией и оставляет контактный номер телефона, но вместо сотрудника этой организации ему перезванивает представитель малоизвестного брокера и начинает рассказывать о преимуществах компании и об необходимости пополнить счет для получения выгодных условий торговли.

Как сделать Чарджбэк самостоятельно?

На самом деле, начать процесс по возврату переведенных «черному» брокеру средств самостоятельно не так уж сложно. В этом можно рассчитывать на бесплатную помощь сотрудников банка. Для запуска процедуры возврата следует обратиться по телефону горячей линии банка, который осуществлял транзакцию, и уточнить у оператора детали составления соответствующего заявления. Финансовые структуры, которые сотрудничают с платежной системой Visa, имеют специальный бланк для запуска процедуры «чарджбэк». В этом случае оператор направит в смс ссылку для скачивания этого бланка и расскажет в какое отделение банка нужно обратиться с предварительно заполненной формой. Однако всегда есть вероятность того, что специалист банка не захочет продолжать дело.

Сотрудники банковских учреждений, как правило, являются компетентными специалистами, однако на практике они могут не принять заявление от клиента. Это можно объяснить тем, что менеджеры просто не хотят заморачиваться с этой проблемой. В этом случае, следует отправить заказное письмо в головной офис банка с уведомлением о получении. В соответствии с внутренними регламентами подобных финансовых формирований, сотрудники обязаны принимать заявления от клиентов, независимо от его содержания. Или же вообще записывать на диктофон/видео походы в банк. При необходимости можно использовать эти данные при подаче жалобы в ЦБ РФ.

Если заявление о запуске чарджбэка было оформлено некорректно или требуется дополнительная информация от клиента, то сотрудник банка обязательно свяжется с заявителем для уточнения деталей. Если обращение составлено в свободной форме, то следует обязательно указать контактную информацию и прикрепить документы, которые смогут подтвердить факт мошенничества брокера. Таковыми могут являться договор на оказание услуг, внутренний регламент или пользовательское соглашение. В обращении важно указать конкретный пункт, который был нарушен брокером.

После отправки корректно составленного заявления остается только ждать решения платежной системы. Если оно будет принято в пользу клиента, то средства поступят на банковскую карту незамедлительно. На обработку обращений пользователей, сотрудникам платежной системы в большинстве случаев требуется не более 30 дней. Как показывает практика, срок может увеличиться до 60 дней.

Можно так же прочитать, как обманывают с картами из банка: Как обманывают с банковскими картами - что можно сделать в случае обмана

Способы забрать деньги у брокера мошенника

Проблеме оперативного вывода средств уделяется немало места на тематических сайтах, посвященных трейдингу. Для многих лиц весьма злободневным становится вопрос, как забрать деньги у брокера, если последним намеренно создаются препятствия выводу с депозитного счета, да и деятельность в целом носит явные черты мошенничества.

В каких случаях брокерская компания вправе отказать в проведении вывода средств

Прежде чем начать разбрасываться жалобами и обвинениями, трейдеру стоит убедиться, все ли необходимое было сделано им самим, чтобы потом не пришлось признавать личные недоработки.

Дилинговым центром обоснованно могут блокироваться попытки снять деньги с депозитного счета в целом ряде случаев:

1. Пользователем нарушены установленные правила. К примеру, своевременно не была пройдена верификация, не предоставлены отсканированные копии платежной карты, не поставлен в известность об их отправке менеджер и т. п. Какие-то из этих правил могут показаться надуманными, составленными исключительно для того, чтобы создать преграды на пути осуществления вывода средств. Но об этом следовало задумываться несколько раньше, соглашаясь с условиями пользовательского соглашения.
2. При проведении операции вывода средств пользователем допускались ошибки вследствие того, что навык был недостаточно отработан.
3. После получения приветственного бонуса трейдером не было совершено сделок с минимально положенным количеством лотов. В таком случае брокерами могут списываться со счета клиента и сумма бонуса, и полученная прибыль. Так что, возможно, лучше согласиться с задержкой вывода, чем со списанием бонуса и прибыли.
4. При недостаточности средств на балансе. Ларчик, как правило раскрывается, невероятно просто. Выводя средства, нельзя забывать об открытых сделках, которые снижают сумму депозита. Банально, но основание для отказа на заявку является железобетонным.
5. Вследствие технологической (технической) ошибки, произошедшей в платежной системе или непосредственно у брокера.

Убедившись, что ни одного из перечисленных оснований отказать в удовлетворении заявки на вывод средств у брокерской компании нет, трейдер связывается с менеджером (службой поддержки), чтобы получить разъяснения по поводу произошедшего недоразумения. Повторное направление заявки сопровождается документальным подтверждением ее обоснованности.

К каким ухищрениям прибегает брокер, когда не возвращает деньги

Дилинговые центры, открытые с откровенно мошенническими намерениями, располагают целым арсеналом отработанных приемов, позволяющих выманивать деньги у пользователей и чинить препятствия в выводе заработанного.

На помощь приходят известные технологии ведения переговоров, внушения и введения в заблуждение, позволяющие едва ли не до бесконечности тянуть время с проведением выплат. Зачастую многие трейдеры, отчаявшись от бесплодных усилий вернуть свои вложения, решают просто махнуть рукой, что, по сути, и требуется мошенникам.

Действительно, реальных методов воздействовать на недобросовестную брокерскую компанию немного, но от их применения не нужно отказываться. Жульничеству не следует потакать и смиренно склоняться перед ним, нужно искать, как наказать брокера-мошенника.

На начальной стадии, не получая внятного объяснения причин задержки с выводом средств с депозитного счета, понадобится еще раз направить запрос с приложенными документами на все доступные контакты дилингового центра. К такому запросу прибавляется сообщение о том, что будут приниматься конкретные меры, чтобы вынудить брокерскую компанию к выполнению взятых на себя обязательств.

Способы как забрать деньги у брокера-мошенника

Реальными средствами давления на удерживающую чужие деньги фирму в руках трейдера становятся:

1. Размещение на сайте брокерской компании задокументированных жалоб на ее действия. В ситуации, когда брокер намеревается продолжать свою деятельность, такая мера может принести успех, хотя вероятность подобного развития событий невысока.
2. Обращение на тематические форумы и сайты. Речь идет в данном случае о создании определенного психологического давления и разоблачении мошенников, создавших себе имидж продвинутого и перспективного брокера.
3. Использование права на судебную защиту. К нему можно прибегнуть в качестве потребителя, чьи интересы пострадали, но только в случае, когда это позволяет наличие реальной регистрации у дилингового центра. Не каждый судья возьмется за такое дело.
4. Направление запроса финансовому регулятору, предоставившему брокерской компании лицензии или обладающему определенными рычагами воздействия на нее.
5. Использование возможностей, заложенных в процедуре чарджбэка, предусмотренной правилами платежной системы, реквизиты кредитной карты которой нашли применение при осуществлении транзакции.

На двух последних средствах в ситуациях, когда брокер не возвращает деньги, остановимся подробнее.

Как связаться с финансовыми регуляторами

Часть этих структур относится к государственным, другие созданы бизнес-ассоциациями или иными заинтересованными объединениями. По уровню влияния, которое может быть в реальности оказано на брокерскую компанию, они также весьма заметно отличаются.

Не вдаваясь в детали, отметим, что в любом случае пострадавшему трейдеру стоит обратиться к финансовому регулятору за поддержкой, чтобы по крайней мере хоть как-то наказать брокера-мошенника.

К кому можно обратиться в случае, если лицензия была предоставлена брокерской компании европейским регулятором:

1. большую их часть выдает кипрская CySEC;
2. в Германии – BaFIN;
3. в странах, входящих в Европейский Союз, – MiFID;
4. в Швейцарии – FINMA;
5. в Испании – CNMV;
6. в Италии – CONSOB;
7. в Нидерландах – AFM;
8. в Великобритании – FCA и FSA.

В азиатско-тихоокеанском регионе действуют несколько влиятельных финансовых регуляторов, зарегистрированных по большей части в Новой Зеландии:

1. FSPR;
2. FSCL;
3. FMA;
4. FDR;

Есть и австралийский финансовый регулятор – ASIC.

Наиболее известные из офшорных структур:

1. IFSC в Белизе;
2. BVIFSC на британских Виргинских островах;
3. FSC на Маврикии.

В США помочь трейдеру могут:

В эту структуру с сайтом www.sipc.org предлагается обращаться, если брокер объявлен банкротом. Его клиентам возместят потерянные средства.

В России действуют несколько довольно влиятельных структур:

1. КРОУФР. Сайт – kroufr.ru.
2. РАУФР. Сайт – raufr.ru.
3. ФСФР. Сайт – cbr.ru.
4. ЦРОФР. Сайт – crofr.net.

Связаться с большей частью финансовых регуляторов можно только посредством сайта. Хотя с теми, что расположены не в Соединенных Штатах и не в Российской Федерации, можно вступить в переписку, пользуясь электронной почтой, или позвонить.

Обращение к финансовому регулятору рассматривается в качестве неплохого средства, как забрать деньги у брокера, хотя его результативность не стоит преувеличивать. Более эффективной является процедура чарджбэка.

Как опротестовать транзакцию и вернуть отправленный брокеру платеж

Платежными системами до мелочей отработан механизм опротестования транзакций и осуществления возвратных платежей. Условиями, позволяющими инициировать процедуру, являются такие:

• со времени спорной транзакции прошло менее 540 дней;
• она осуществлялась с использованием реквизитов кредитной карты;
• имеются неоспоримые основания, подпадающие под описания принятых системой кодов.

Раздумывая, как забрать деньги у брокера-мошенника, нельзя пройти мимо этой эффективной процедуры. Чтобы ее запустить, понадобится обращение к банку, выпустившему платежную карту, реквизиты которой использовались при осуществлении транзакции (эмитенту).

Эмитентом проверяются основания, которые владелец карты приводит для того, чтобы опротестовать перечисление. Для доказательства мошеннических действий брокерской компании приводятся ссылки на документы на ее сайте с указанием нарушавшихся пунктов, скриншоты, аудиозаписи переговоров.

Наученный горьким опытом общения с брокером трейдер и в этом случае фиксирует ход переговоров и не позволяет эмитенту тянуть время. Располагая фактами переговоров с банком-эмитентом относительно оспаривания транзакции, можно не слишком беспокоиться, столкнувшись с отговорками и затягиванием с ответами. На банк, в отличие от брокерской компании, можно подать в суд, ссылаясь на нарушение потребительских прав.

Что заставляет банк-эмитент подниматься на защиту интересов своего клиента? На него такие обязательства накладываются в силу присоединения к платежной системе, придерживающейся определенных правил.

Такие гиганты как MasterCard и Visa буквально в последние год-два внесли дополнения в свои руководства по чарджбэку, распространив действие процедуры и на инвестиционную деятельность, и на азартные игры.

Таким образом трейдерам, пострадавшим от мошеннических действий со стороны дилинговых центров, было предоставлено мощное оружие для защиты своих интересов.

Что будет происходить после того, как банк-эмитент инициирует процедуру чарджбэка

Когда механизм защиты интересов владельца кредитной карты будет запущен, шансы трейдера возвратить присвоенные брокерской компанией деньги значительно возрастут.

Эмитент отправит электронный запрос эквайеру – банку, осуществлявшему платеж (особенно интересно это будет выглядеть, если выпуск карты и осуществление транзакции осуществлялись одним финансовым учреждением). Эквайер может затеять выяснение обстоятельств с брокерской компанией или признать основания, приведенные эмитентом, недостаточными, или провести возвратный платеж.

Не достигнув согласия, эмитент и эквайер передают спор на рассмотрение арбитража платежной системы, инстанции, решение которой станет окончательным. Платежные системы могут пойти и на закрытие счетов компании, если количество опротестованных транзакций перешагнет порог 1-2%.

Процедура займет не один день, но не сможет тягаться в длительности с судебным разбирательством. Зато вероятность таким способом добиться успеха у трейдера, которому брокерская компания не возвращает средства с депозитного счета, значительно выше. Она станет еще выше, если воспользоваться помощью специализирующихся на чарджбэке фирм.

Но при выборе такого помощника нужно учитывать, что расплачиваться придется определенной долей суммы транзакции. Такого рода услуги становятся востребованными, а растущий спрос, как магнитом, притягивает не слишком добросовестных дельцов. Так что, выбирая посредника, и в этом случае необходимо проявлять разумную осторожность.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.